¿Cómo hacer un levantamiento de fondo de inversión?

Una empresa que se encuentre en  etapa de inicio o crecimiento necesita contar con los recursos necesarios que le permitan desarrollar de la mejor manera su producto

 o servicio. En Es en este punto donde el levantamiento de fondos juega un papel fundamental para conseguir esos medios financieros.

En sí, el levantamiento de fondos es esencial para obtener capital suficiente que financie el proyecto de negocio y escalarlo. Ahora bien, obtener un apalancamiento financiero no es una tarea sencilla, pero es posible al cuidar ciertos puntos clave.

Entre ellos está tener una estrategia sólida, la misma que te permitirá conseguir financiamiento de forma eficiente y sostenible, al igual que identificar la idea de negocio y entender las etapas que conlleva un levantamiento de fondos. Estos puntos te los explicamos a continuación.

¿Qué es un fondo de inversión?

Un fondo de inversión es una institución de inversión colectiva, denominada también por las siglas IIC. En este participan diversas empresas o personas que invierten una parte de su capital en instrumentos de inversión.

Gracias al levantamiento de fondos de inversión puedes obtener rentabilidad de una forma segura, invirtiendo en acciones o bonos

Este fondo está dirigido por un ente gestor con el objetivo de generar rentabilidad, protegiendo la liquidez del capital.

También se le conoce como fondo mutuo, pudiendo invertir en bonos, acciones o activos financieros. Por supuesto, la evolución de este fondo dependerá del rendimiento de los activos que contenga.

Diferencia entre emprendimiento y startup

Es importante identificar cuál es el tipo de negocio que se tiene o se quiere poner en marcha antes de planificar el levantamiento de fondos. Esto permitirá conseguir las fuentes de recursos más compatibles, rentables y eficientes.

Si bien es cierto que los términos emprendimiento y startup guardan relación debido a que ambos hacen referencia a los negocios, estos no son iguales y tampoco implican lo mismo.

El emprendimiento responde principalmente a intereses financieros que idealmente deben concretarse en un plazo establecido. Este tipo de negocios suele basarse en modelos de negocio probados y sustentables para minimizar riesgos.

Es muy común que los emprendimientos sean liderados por empresarios o personas naturales con conocimiento en el área a emprender.  La visión central del emprendimiento es vender un producto y ser un negocio exitoso y viable en un plazo estipulado.

Por otro lado, una startup busca que su modelo de negocio esté basado en una idea innovadora. Puede que sea un proyecto exitoso, pero incluso si no lo es, se considerará valioso por haber introducido una idea valiosa en el mercado.

Su intención es desarrollar un producto o servicio nuevo lo bastante original como para consolidar una marca a largo plazo y atraer inversionistas.

Antes de planificar tu levantamiento de fondos de inversión define tu tipo de negocio, puede ser una startup o un emprendimiento

Etapas de un levantamiento de Fondos

Tener acceso al financiamiento no solo es crucial para optimizar las operaciones de compra y venta de un negocio. La consecución de recursos es el combustible que hace funcionar el motor de crecimiento de la empresa, por lo que resulta esencial conocer el proceso que implica conseguir esos recursos.

Para ello, es necesario entender las diferentes fases del levantamiento de fondos. Gracias a esta información será más sencillo identificar qué tipo de inversores serán los más apropiados para oxigenar el flujo de caja y para hacer crecer a la empresa.

A continuación, descubre cuáles son las diferentes etapas del levantamiento de fondos:

Ronda inicial de Inversión

Cuando se trata de inyectar capital a fases específicas de crecimiento de una empresa, se habla de rondas de inversión. Es decir, cada ronda corresponderá a una nueva búsqueda de recursos para financiar cada desarrollo o proyecto de la empresa.

Tomando como referencia una empresa informática, las rondas de inversión pueden ir destinadas, por ejemplo, a:

• El desarrollo de una nueva aplicación tecnológica.
• La optimización de las aplicaciones ya existentes en la empresa.
• Abrir nuevos mercados donde puedan introducirse las aplicaciones.

Etapa de Aceleración

En esta fase ya se logró una valoración importante de la actividad de la empresa y lo más probable es que se haya accedido a un financiamiento previo.

Esto implica que la empresa alcanzó un posicionamiento relevante dentro del mercado y presenta un crecimiento mensual acelerado. Aunque el producto o servicio aún se encuentre en fase de desarrollo u optimización.

Dentro de la etapa de aceleración existen las series A, B y C que son fundamentales para escalar la destreza financiera de la empresa. A continuación, conoce las particularidades de cada serie:

Serie A

En la etapa A usualmente la empresa se encuentra enfocada a invertir en el escalamiento de sus proyectos. Por lo tanto, los esfuerzos van dirigidos a obtener un apalancamiento mayor al solicitado en rondas previas. El monto que se espera conseguir puede oscilar entre 2 hasta 15 millones de dólares o más.

Serie B

En la fase B la empresa tiene un mercado validado, por ejemplo, por estudios de mercado. Por lo tanto, la compañía se concentra en seguir mejorando su producto o servicio, aumentar los clientes y fortalecer la estructura del equipo para así delegar responsabilidades que los fundadores ya no asumirán.

La preocupación de la empresa en esta etapa no va direccionada en el desarrollo de un proyecto. En lugar de ello, se busca satisfacer los niveles de demanda para así lograr un mayor alcance de mercado.

Como en esta fase la empresa demostró solidez y rentabilidad, el financiamiento podría ascender a 30 millones de dólares.

Serie C

En esta tercera fase la empresa aspira dar un salto exponencial hacia la consolidación de su negocio en el mercado y un crecimiento a escala global.

Para ello, la empresa se apoyará en el crecimiento sostenido de sus operaciones, atrayendo a inversionistas que buscan invertir grandes sumas de recursos en una compañía con una base sólida de clientes, flujo constante de ingresos y un crecimiento comprobado.

Esta fase tiene como objetivo acceder al mayor apalancamiento posible. Se aspira a concretar adquisidores, desarrollar nuevos proyectos o incluso preparar el terreno para la salida a la bolsa. El monto de financiamiento en esta etapa oscila los 50 millones de dólares.

Financiamiento Mezzanine

Entre las etapas de un levantamiento de fondos también hay que mencionar el financiamiento Mezzanine. Este se basa en una estructura de deudas subordinadas. Otorga capital sin garantía real y con amplios periodos de gracias para obtener un retorno de los recursos invertidos.

Esto permite que la empresa pueda conservar el efectivo y destinarlo a proyectos de crecimiento agresivos o arriesgados.

El financiamiento Mezzanine es una mezcla entre la deuda tradicional y la inversión de capital de socios. Es una opción de apalancamiento bastante flexible que puede diferir pagos de intereses o incluso acordar intereses más bajos.

Liquidación de los activos financieros

La última fase se refiere a la liquidación de los activos financieros que, dependiendo de las estrategias de los inversionistas, puede llevarse a cabo a través de una Oferta Pública o mediante una fusión con otra compañía.

La liquidación de los activos financieros es una fase fundamental en el levantamiento de fondos de inversión

Esta etapa del levantamiento de fondos permite que los inversionistas recuperen el capital inicial invertido. Además, durante este proceso la empresa tiene la oportunidad de escalar su negocio, adquirir nuevas habilidades y seguir generando sostenibilidad dentro del mercado.

Los préstamos bancarios son tradicionalmente una fuente importante de financiamiento para las empresas. Sin embargo, hay ciertos factores que pueden complicar al acceso de algunos negocios a este tipo de apalancamiento, sobre todo para aquellos que no siempre cuentan con suficientes garantías para obtener créditos de la banca.

En estos casos, es necesario que los fundadores de las empresas o emprendimientos conozcan otras formas de obtener el capital que necesitan y cómo pueden hacerlo mediante el levantamiento de fondos.

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